Эксперты ЦБ рассказали о плане действий при получении «ошибочного» перевода на карту

Мошенники, которые якобы случайно перевели деньги на счёт получателя, угрожают ему и утратой его средств, и привлечением к отмыванию средств. В Банке России сообщили о методах защиты в случае прихода на карту ошибочного перевода.


Как рассказали специалисты Промсвязьбанка, преступники чаще всего якобы ошибочно перечисляют средства жертве, а потом предлагают ей перечислить их другому получателю. Эти методы используются, чтобы снять незаконно полученные средства. Впоследствии злоумышленники могут снять более крупную сумму или совершать другие преступные действия.

По словам Анатолия Брагина, замглавы департамента инфобезопасности банка "Открытие", для того, чтобы вынудить жертву вернуть средства, злоумышленники применяют любые методы, например, угрожают судами и открытием криминального дела. Как отмечает специалист, получателю никогда не следует предпринять попытки решить этот вопрос самостоятельно.


В банке "Ак Барс" рассказали, что деньги переводить в данном случае не нужно. Следует отдавать себе отчёт в том, что когда получатель не делал никаких денежных переводов, а также не использовал чужие денежные средства, тогда он является законопослушным гражданином.

Как объяснили в Центробанке, нужно выполнять некоторые простые правила. Когда клиенту неизвестный отправитель прислал деньги на карточный счёт, а потом он требует возврат денежных средств, получателю следует сообщить ему, что не возражает от возврата денег. Однако отправитель обязан написать в своем банке заявление на возврат ошибочного перевода.

Получатель таких средств должен связаться со своим банком и сообщить о неизвестном переводе. Ему также нужно подать в свой банк заявление касательно возврата денег, полученных ошибочно.