В Центробанке назвали признаки подозрительного платежа

Артём Сычёв, первый заместитель директора департамента информационной безопасности Центробанка России, разъяснил, какие денежные переводы могут относиться к категории подозрительных и как защитить себя от обмана со стороны мошенников.


Представитель банка пояснил, что довольно часто жулики выдают себя за представителей финансовых организаций. Они предлагают кредит либо помощь в осуществлении денежного перевода, выманивая у граждан информацию, необходимую для снятия денежных средств с платежных карт. Чтобы транзакция попала в категорию подозрительных, она должна соответствовать определенным критериям. Их мониторит антифрауд система. С английского словосочетание anti-fraud переводится как «борьба с мошенничеством».

Практически во всех финансовых учреждениях и банковских структурах установлено данное программное обеспечение. Существует не менее 50 признаков, на наличие которых проверяется перевод прежде чем его одобрит банк. В некоторых учреждениях в программу вводятся до полутора тысяч признаков. Артём Сычёв пояснил, что в большинстве своём данные критерии являются универсальными и определяются в зависимости от профиля пользователя и его транзакций.


В качестве примера регулярные списания с карты во время покупок возле дома и транзакции, свершенные с другого континента. В последнем случае платежное поведение является подозрительным, и кредитная организация рассматривает его, как хакерскую атаку. Поэтому клиенту необходимо либо самостоятельно связаться с финансовым учреждением, либо его представители постараются созвониться с держателем карты для подтверждения операции.

Кроме того, банк обязательно обратит внимание, если сумма будет значительно отличаться от среднестатистической за предыдущее время. В таких случаях представитель банка действует по определенному алгоритму. Финансовое учреждение обязано связаться с клиентом и выяснить проводил ли он платеж. Возможна полная блокировка карты, а также прекращение обслуживания счетов пользователя.


Если держатель кредитки подтвердил, что покупка или перевод денег осуществляется с его согласия либо ним лично, то тогда перевод будет подтвержден. Стоит отметить, что в последнее время участились случаи, когда мошенники выдают себя за работников службы безопасности. Представитель банка посоветовал гражданам в случае, если к ним на телефон поступил звонок от представителя финансового учреждения, который пытается убедить их, что с карты пытаются списать деньги либо осуществляются несанкционированные переводы, и узнать какую-либо информацию, то стоит прекратить разговор и перезвонить на горячую линию. Как правило, её номер указан либо на официальной странице либо на оборотной стороне любой кредитки.

Кроме того, первый заместитель директора департамента информационной безопасности Центробанка России напомнил о запрете сообщать кому-либо персональные данные, номер карты, код, проверочные пароли, которые приходят по SMS. Сотрудники просто не могут интересоваться данной информацией, ведь им не нужна, в том числе, и для проверки транзакции.

По материалам радио Sputnik.