Анатолий Гожий, преподаватель Высшей школы управления финансами рассказал, какие действия необходимо предпринять, чтобы платеж не был заблокирован.
В соответствии с законодательством контролю подлежат все платежи на сумму от 600 тысяч рублей. Однако финансовые учреждения могут контролировать и блокировать меньшие суммы, если операция кажется им подозрительной.
Гарантированного способа избежать блокировки не существует. Нужно учитывать нюансы регулирования платежей. Важно понимать, что у всех учреждений есть лимиты на перечисления в течение суток и в течение месяца. Операция, которая превышает лимит блокируется автоматически. Поэтому перед осуществлением перевода нужно ознакомиться с лимитами вашего банка.
Для перевода крупной суммы можно оформить перечисление в офисе банка. Поскольку переводы свыше 600 тысяч автоматически подпадают под проверку, нужно иметь с собой документы, обосновывающие перевод и справки, подтверждающие происхождение денежных средств. Это ускорит проверку и перевод пройдет быстрее.
Ни в коем случае не следует дробить перевод, чтобы обмануть систему. Такие платежи легко выявляются, и вопросов у проверяющих становится только больше.
Таком образом, для того, чтобы минимизировать возможность блокировки средств нужно соблюдать банковские лимиты и не превышать сумму в 600 тыс. рублей, - резюмирует эксперт в беседе с .
