У россиян могут возникнуть проблемы, если они переводят деньги с карты на карту. Вот подробности того, как банк может заблокировать карту или "придержать" деньги.У банков может вызвать подозрение ряд транзакций. При наличии двух или более таких признаков банк заблокирует счет и задаст неудобные вопросы. Инструкция Центрального банка Российской Федерации описывает эти признаки. В частности, если у человека каждый день более 10 получателей или отправителей, это будет считаться подозрительным. Количество получателей или отправителей не должно превышать 50 в месяц.
Возникнут вопросы, если на счету много транзакций. В календарный день должно быть не более 30 транзакций. Сюда входят снятие и внесение средств, а также переводы. Это считается подозрительным.
Банки беспокоят операции, которые совершают частные лица, начиная от 100 000 рублей в день и до миллиона рублей в месяц.
Центральный банк Российской Федерации утверждает, что если время, необходимое для списания средств со счета или снятия денег с него, составляет менее одной минуты, это свидетельствует о том, что клиент не "чист".
В "методичке" Банка России, однако, также говорится, что ситуация может считаться подозрительной, если операции по начислению и списанию денег совершаются в течение 12 часов и более.
Если среднесуточный объем операций за день превышает 10, регулятор не одобрит ее.
Если кошелек или карта не используются для оплаты, ситуация может быть признана подозрительной.
В "черный список" попадают банковские счета клиентов, если клиент входит в систему с одного и того же устройства, но под разными логинами.
Евгений Лучин, ведущий юрист Европейской юридической службы, рекомендовал переводить средства, "подстелив соломку". Важно указать целевое назначение платежа, например, "на питание", "погашение долга" или "питание" для ребенка. Также стоит получить документальное подтверждение, если деньги одалживаются друзьям.
