Контроль финансовых операций поможет россиянам избежать блокировок переводов

Руководитель проекта Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ Александр Пушко отметил, что для россиян крайне важно следить за соответствием своих расходов доходам, чтобы не столкнуться с блокировкой финансовых операций. По его словам, банки не имеют права безосновательно приостанавливать транзакции, однако они активно используют алгоритмы и нейросети для мониторинга финансовых потоков клиентов. Если у банка возникают подозрения относительно законности перевода, он может временно остановить его выполнение.



По мнению эксперта, в случае, если лимит по переводу, например, составляет 100 тысяч рублей, клиент может обратиться в финансовое учреждение и подтвердить свои доходы, если, к примеру, его зарплата составляет 500 тысяч рублей. В противном случае, если человек с доходом 30-50 тысяч рублей попытается перевести 100 тысяч, то у банка возникнут вопросы по такому несоответствию.

Пушко добавил, что банки принимают дополнительные меры предосторожности в условиях ужесточения законодательства в области финансов для борьбы с мошенничеством. Согласно недавнему исследованию, проведенному редакцией «Финансы Mail», почти треть опрошенных россиян, а именно 30,8%, уже сталкивались с блокировками переводов или карт из-за введенных лимитов в 100 тысяч рублей в месяц после внесения в специальную базу данных Центрального банка. Регулярные блокировки наблюдаются у 4,4% респондентов.