Центробанк инициирует меры против вовлечения молодежи в незаконные финансовые схемы

Центробанк Российской Федерации начал активные действия по профилактике привлечения подростков к дропперству и отмыванию денег. На сайте финансового регулятора опубликованы рекомендации для кредитных учреждений, в которых подчеркивается необходимость информировать молодежь о возможных рисках при открытии банковских счетов.



Согласно информации, в стране фиксируются случаи участия несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет в незаконной коммерческой деятельности и других правонарушениях. В связи с этим, представители Центробанка предложили банкам информировать родителей и законных представителей подростков о новых банковских картах и ввести в свои внутренние документы признаки, указывающие на возможное вовлечение несовершеннолетних в противоправные действия.

Банкам рекомендовано составить список типичных операций, которые могут совершать подростки, а также выяснить, кто из родственников осуществляет переводы средств на их счета и куда они сами намерены отправлять деньги. Эти меры должны позволить финансовым учреждениям быстро реагировать на подозрительные транзакции, возникающие на счетах подростков.

В дополнение к этому, Центробанк предлагает установить лимиты на суммы единоразовых операций при открытии счетов. Это поможет в случаях, когда возможно, что операции проводит не сам подросток, а третье лицо, использующее его аккаунт. Также ранее сообщалось, что мошенники начали создавать поддельные юридические лица для перевода украденных средств через их счета, что стало следствием ужесточения контроля за переводами через дропперов и привлечением к ответственности «курьеров». В последнее время банки стали активнее блокировать счета россиян из-за подозрительных денежных переводов.