Юрист Хаминский предупредил о рисках переводов денег на чужие карты

Переводы средств с одной банковской карты на другую могут быть связаны с определенными рисками как для отправителя, так и для получателя, особенно когда речь идет о незнакомых лицах. Юрист Александр Хаминский рассказал агентству «Прайм» о возможных последствиях таких финансовых операций.

По словам Хаминского, «при отправке денежных средств на карту физического лица плательщик зачастую не осознает, кому именно направляет деньги и как они будут использованы впоследствии. Если получатель оказывается вовлечен в экстремистскую или террористическую деятельность, такой перевод может привлечь внимание правоохранительных органов», — отметил он.

Специалист также подчеркнул важность сохранения всех доказательств при оплате товаров или услуг незнакомым людям, включая чеки, переписку и скриншоты. В случаях трудовых отношений, когда зарплата переводится на личные карты, это может восприниматься как попытка скрыть реальные доходы, что в свою очередь может привести к доначислению налогов и штрафам. Налоговые органы могут также проверять такие переводы на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Хаминский рекомендует использовать официальные платежные методы и оформлять доходы в строгом соответствии с законодательством для снижения возможных рисков.